Un esquema de acreditaciones irregulares que generó pérdidas por encima de los RD$200 millones en perjuicio del Banco BHD volvió a colocar sobre la mesa la necesidad de controles internos eficaces y de una supervisión institucional firme en operaciones financieras de gran impacto. La irregularidad fue detectada tras una investigación interna que comenzó en marzo, luego de que la entidad advirtiera movimientos sospechosos en varias cuentas.
Según informó el banco, un empleado fue desvinculado y después sometido a la justicia, al ser acusado de realizar acreditaciones fraudulentas a favor de terceros a cambio de beneficios económicos personales. La entidad explicó que el exempleado aprovechaba su posición para tramitar operaciones irregulares que permitían transferir fondos a cuentas de personas ajenas al banco, quienes también fueron llevadas ante la justicia por presuntamente recibir y beneficiarse de recursos obtenidos de forma ilícita.
La denuncia formal fue presentada en abril de 2026 ante la Unidad de Investigación de Delitos Financieros de la Fiscalía del Distrito Nacional, y la Superintendencia de Bancos fue notificada cuando se detectó la irregularidad. Aunque BHD agradeció al Ministerio Público y a la Policía Nacional por la rapidez y el profesionalismo mostrados en la investigación, el caso deja una señal de alerta sobre cómo una operación fraudulenta de esta magnitud pudo avanzar antes de ser frenada. El banco aseguró que asumió las pérdidas y que los depósitos de los clientes «están intactos y nunca fueron tocados», al tiempo que calificó lo ocurrido como una conducta grave e inadmisible.